Arab Bank Maroc se développe désormais sur le modèle de banque universelle. Annoncés lors de la présentation des résultats de l’exercice 2005, Arab Bank Maroc entame ainsi sa mutation. Pour cette année, cette restructuration a été particulièrement marquée par la création du Département Retail au sein de la banque. Celui-ci présente un  avantage indéniable en ce sens qu’il permet aujourd’hui à la filiale marocaine du Group Arab Bank d’élargir son offre de produits dédiés à la clientèle de particuliers. Concrètement, cela s’est traduit par le lancement au début du second semestre 2006 des trois nouveaux types de crédits: Crédit Auto, Crédit Habitat et Crédit Conso. Avec ces nouveaux produits, Arab Bank Maroc colle son offre aux besoins de la clientèle et intègre par la même occasion des marchés dynamiques, particulièrement celui du crédit immobilier. Pour accompagner cette restructuration, 20 nouveaux collaborateurs ont été recrutés (soit l’équivalent de 10 % de l’effectif global de la banque). 

Bons résultats semestriels
Cette restructuration ne manquera pas d’influer positivement sur les résultats futurs d’Arab Bank Maroc qui au passage a réalisé de fortes progressions de l’activité et du résultat. Les dépôts et les crédits ont progressé respectivement de 19 %, à 3,09 milliards de dirhams, et 13 %, à 1,71 milliard de dirhams. Le produit net bancaire s’est apprécié de 13 % à 56,30 milliards de dirhams. Mieux encore, le résultat net est passé d’un déficit de -0,58 MDH en juin 2005 à 15,01 MDH au terme du premier semestre 2006.
Parallèlement, la politique de gestion saine du risque crédit s’est traduite par une forte baisse de -140 % des créances en souffrance nettes des provisions de la banque qui se sont établies à 10,75 MDH, contre 25,83 MDH en juin 2005. Partant, le taux de créance en souffrance est tombé à 6,10 %, contre 8,78 % une année auparavant. 
Pour M. Abderrahim Saher, «les bons résultats enregistrés par Arab Bank Maroc sont l’aboutissement des efforts fournis par les collaborateurs et de l’impact de la gestion saine entreprise par le management». Ils sont d’autant plus satisfaisants qu’«ils n’incorporent pas de produits exceptionnels comme ce fut le cas pour le précédent exercice», poursuit-il.
Outre l’amélioration de l’offre des produits et services, la banque s’est appuyée sur la politique de réduction des charges et à su tirer profit d’une conjoncture économique nationale globalement favorable, grâce notamment à son positionnement en tant que partenaire des grands groupes marocains. C’est dans ce cadre d’ailleurs qu’elle participe actuellement au consortium de banques marocaines qui ont accordé un prêt de 3,5 milliards de dirhams avec un montant de 455 MDH, soit une quote-part de 13 %.
Pour l’avenir, le Directeur Régional pour le Maroc d’Arab Bank reste très confiant. D’ailleurs, en termes d’emplois, les crédits octroyés par Arab Bank Maroc au titre des neuf premiers mois de l’année 2006 ont progressé de 30 % par rapport à la même période de l’exercice précédent, contre une moyenne de 8 % pour le secteur pris globalement. Ces bons résultats font qu’en matière de crédits, «Arab Bank Maroc a dépassé les objectifs très ambitieux qui lui ont été fixés pour toute l’année 2006», à laissé entendre M. Saher.
Partant, et avec la restructuration en cours, la filiale marocaine d’Arab Bank Group compte donner un coup d’accélérateur à son développement. Outre la poursuite du processus de restructuration, cela passera par l’extension du réseau d’agences à partir de 2007 et le recrutement de nouveaux collaborateurs pour accompagner ce développement.

MD